Часто возникали вопросы, связанные с темой статьи. Мне, наверное, давно следовало разъяснить, почему же наша группа ВКонтакте (vk.com/isv_2664770), открытая 26 марта 2019 года, объединила займодавцев инвестиционной площадки «ЗОЛОТОЙ ЗАПАС» (далее – «ЗЗ»), вкладчиков РОСКОМСНАББАНКА (далее – «РКСБ», банк) и пайщиков потребительских кооперативов «ИнвестСОЦВКЛАД» / «СОЦВКЛАД» (далее – «ИСВ», кооперативы).
Для упрощения восприятия информации приведу сравнение в виде двух таблиц: первая покажет, что объединяет эти дела, во второй – укажу, в чём их явное различие, что их делает несопоставимыми в перспективе. Рекомендую просматривать таблицы в режиме персонального компьютера или на широкоэкранном устройстве.
Таблица 1.
| Признаки сходства | Инвестиционная площадка «ЗОЛОТОЙ ЗАПАС» / РОСКОМСНАББАНК | Потребительские кооперативы «ИнвестСОЦВКЛАД» / «СОЦВКЛАД» |
| Время | Март 2019 года. В начале марта отозвали лицензию у банка и начались проблемы с возвратами займов у ЗЗ. В течении марта 2019 прекратили действовать все офисы кооперативов. | |
| Место | Уфа и крупнейшие города Республики Башкортостан | |
| Потерпевшие | По каждому делу – несколько тысяч граждан, в основном люди пенсионного возраста без специального юридического образования. Многие оказались потерпевшими сразу по обоим делам. | |
| Методы маскирования | «Под банк». По РКСБ – в основном договора заключались непосредственно в помещениях банка и банковскими сотрудниками, которые уговаривали клиентов банка на передачу денег в малознакомые организации по договорам займа, вместо размещения вкладов в РКСБ, и которые фактически не были застрахованы АСВ. По ИСВ – кооперативы по внешнему оформлению офисов были сходны с банком СОЦИНВЕСТБАНК, что также вводило людей в заблуждение о действующих условиях страхования внесенных денежных средств, которые многие потерпевшие считали банковскими вкладами. | |
| Квалификация инкриминируемых деяний | Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ), по ИСВ дополнительно – Создание преступного сообщества (преступной организации) в целях совершения одного или нескольких тяжких или особо тяжких преступлений, руководство преступным сообществом (преступной организацией), координация действий организованных групп, создание устойчивых связей между ними, разработка планов и создание условий для совершения преступлений организованными группами, раздел сфер преступного влияния и (или) преступных доходов между такими группами, Участие в преступном сообществе (преступной организации) (ст. 210 УК РФ). | |
Вот именно основываясь на этом сходстве дел, которое первоначально бросалось в глаза без погружения в детали и без выяснения подробностей, пострадавшие по делам ЗЗ / РКСБ и ИСВ были нами в марте 2019 года объединены в одну группу ВКонтакте (vk.com/isv_2664770).
Однако позднее выяснилось, что при внешнем сходстве, дела ЗЗ / РКСБ и ИСВ совершенно разные, особенно что касается перспективы возврата денежных средств потерпевшим и наказания виновных.
Таблица 2.
| Отличительные признаки | Потребительские кооперативы «ИнвестСОЦВКЛАД» / «СОЦВКЛАД» | Инвестиционная площадка «ЗОЛОТОЙ ЗАПАС» / РОСКОМСНАББАНК |
| Движение денежных средств | Как выяснилось в ходе предварительного следствия, взносы пайщиков кооператива принимались наличными, но на расчетный счет кооператива в банке не зачислялись, оседая в наличной форме у организаторов ИСВ.
Таким образом, выяснить реальное местонахождение денег пайщиков по банковским выпискам невозможно, что существенно затруднило поиск украденных денежных средств. |
Деньги займодавцами и вкладчиками банка вносились на счета в банке перечислением или через кассу.
Таким образом, отследить весь путь движения денежных средств и их конечных получателей не должно составлять особого труда, поскольку всё зафиксировано банковскими платежными документами и отражено в банковских выписках. |
| Возбуждение уголовного дела | Уголовное дело №11901800053000189 было возбуждено 02.04.2019, т.е. уже на следующий день после того, как мы подали в МВД по Республике Башкортостан первое коллективное заявление от потерпевших от ИСВ. | Первое уголовное дело №12001800053000308 было возбуждено 03.11.2020 по признакам преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст. 172 УК РФ, по факту незаконной банковской деятельности с использованием интернет — площадки «Золотой запас», т.е. спустя более года доследственной проверки. Второе уголовное дело №12101800053000147 по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, было возбуждено 01.06.2021. |
| Обвиняемые по уголовному делу | В день возбуждения уголовного дела 02.04.2019 был сразу же взят под стражу председатель кооператива Митин Е.М., которому было предъявлено обвинение. 05.09.2019 взят под стражу второй обвиняемый по делу – Нурлыгаянов Р.В.
Уголовное дело № 1-325/2022 продолжает рассматриваться в Орджоникидзевском районном суде г. Уфы Республики Башкортостан. |
По прошествии более чем 3,5 лет, считая с марта 2019 года, по объединённому уголовному делу №12101800053000147 подозреваемые не названы, обвинение никому не предъявлено. |
| Финансирование дел о банкротстве | 29.07.2019 в Арбитражном суде РБ начато дело № А07-23500/2019 о признании ПК «ИнвестСОЦВКЛАД» банкротом.
Денежные средства на депозитный счет суда для финансирования процедуры банкротства кооператива никем внесены не были, доказательств наличия у кооператива денежных средств или имущества, достаточного для покрытия расходов процедуры банкротства, суду никем предоставлены не были. |
В течении 2019-2021 годов в Арбитражном суде РБ по ряду организаций, собиравших займы через инвестиционную площадку «ЗОЛОТОЙ ЗАПАС», а также собственно по РОСКОМСНАББАНК (ПАО) были возбуждены дела о банкротстве, которые были самими же должниками обеспечены необходимыми денежными суммами и имуществом для финансирования процедуры банкротства.
|
| Завершение дел о банкротстве | 30.04.2021 дело было окончательно прекращено, поскольку представитель некой инициативной группы возражал относительно введения в отношении ПК «ИнвестСОЦВКЛАД» процедуры банкротства.
Предложение завершить дело о банкротстве кооператива мировым соглашением пострадавшим от представителей должника не поступало. |
27.04.2022 судом утверждено инициированное должником первое мировое соглашение по ООО «ФОРУМ», производство по делу № А07-43276/2019 судом прекращено.
При этом мировое соглашение залогом имущества должника не обеспечено, выплаты кредиторам распределены по времени на 2 года и выплаты каких-либо штрафных санкций не предусматривает. |
| Внимание властей | Практически отсутствует. | В Государственном Собрании — Курултай Республики Башкортостан образована рабочая группа для анализа ситуации вкладчиков инвестиционной платформы ООО «ЗОЛОТОЙ ЗАПАС». |
| Внимание СМИ | Единичные публикации по факту невыплат в конце марта 2019 года, о возбуждении и начале расследования уголовного дела, об утверждении Прокуратурой РБ обвинительного заключения.
За последние полгода публикаций по теме ИСВ в СМИ не обнаружено. |
Регулярные публикации о развитии ситуации, связанной с ЗЗ / РКСБ. Активно размещаются публикации с фотографиями пикетирующих представителей некоего общественного движения. Обнаружены публикации от 02.12.2022. |
Исходя из сравнительного анализа дел по ЗЗ / РКСБ и ИСВ можно сделать выводы о различии истинной природы образования задолженности этих организаций перед пострадавшими гражданами. И, самое главное, по делам ЗЗ / РКСБ и ИСВ, совершенно разные перспективы возврата денежных средств пострадавшим.
Адвокат Валерий Рудольфович
Декабрь, 2022 года
© При перепечатке ссылка на сайт адвокат-вр.рф обязательна.
